网站收录 、快速排名、蜘蛛池出租、软文二级目录出租:【QQ61910465】

卖片的微信便宜的_:央行:增加网络小贷公司 、银行理财子公司等为反洗钱义务主体

卖片的微信便宜的

  :央行:增加网络小贷公司、银行理财子公司等为反洗钱义务主体

  为进一步完善反洗钱监管工作,提高反洗钱工作水平 ,中国人民银行日前印发《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》(中国人民银行令〔2021〕第3号,以下简称《办法》),自2021年8月1日起施行。

  《办法》的发布实施是贯彻落实党中央、国务院关于完善反洗钱监管体制机制 ,提升我国反洗钱工作水平,有效防范金融风险的重要举措 。《办法》遵循风险为本监管原则,进一步完善反洗钱监管措施 ,提升监管效率。《办法》强调基于对金融机构洗钱和恐怖融资风险评估情况 ,采取不同的反洗钱监管措施。

  《办法》进一步明确了金融机构反洗钱内部控制和风险管理要求 。参照国际通行规则,要求金融机构应当开展洗钱和恐怖融资风险自评估,并根据风险状况和经营规模建立内部控制制度和相应的风险管理政策 ,进一步明确金融机构反洗钱组织机构 、人力资源保障 、反洗钱信息系统、反洗钱审计机制等要求。为防范境外分支机构反洗钱监管风险,明确金融机构对境外分支机构的管理要求。

  《办法》根据我国金融行业发展现状,结合防范化解重大金融风险的要求 ,完善了反洗钱义务主体范围,将反洗钱有关规范性文件已明确的非银行支付机构纳入《办法》适用范围,增加网络小额贷款公司、银行理财子公司等反洗钱义务主体 。

  下一步 ,中国人民银行将持续做好《办法》的落地实施工作,督促金融机构不断提高反洗钱工作水平,规范中国人民银行及其分支机构反洗钱履职行为 ,切实做好我国洗钱和恐怖融资风险防控工作 。

  央行有关部门负责人就《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》 答记者问

  为完善反洗钱监管机制,进一步提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力,中国人民银行日前印发《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》(中国人民银行令〔2021〕第3号 ,以下简称《办法》) ,自2021年8月1日起施行。人民银行有关部门负责人就相关问题回答了记者提问。

  一 、《办法》出台的背景是什么?

  十九届四中、五中全会提出,坚持和完善中国特色社会主义制度,加强国家治理体系和治理能力现代化建设 ,注重防范化解重大风险 。《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资 、反逃税监管体制机制的意见》提出,要发挥反洗钱在推进国家治理体系和治理能力现代化、维护经济社会安全稳定等方面的作用。现行《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》(银发〔2014〕344号)发布实施以来,对预防打击洗钱、恐怖融资等非法金融活动发挥了重要作用。随着国内金融业务发展创新 、国际反洗钱要求不断提高 ,需要完善相关法律制度,进一步发挥反洗钱在建设现代金融体系、扩大金融业双向开放等领域中的作用 。2019年国际反洗钱评估总体认可我国反洗钱工作取得的进展,但也指出我国反洗钱工作存在不足 ,反洗钱监管有效性、金融机构反洗钱水平等与国际要求还有一定差距,需要我们进一步完善反洗钱监管机制,不断提升我国反洗钱工作水平。

  二 、制定《办法》的必要性是什么?

  一是提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力的需要。近年来 ,反洗钱领域出现一些新挑战,为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力,需要围绕金融风险防控要求 ,进一步完善反洗钱监管制度 ,加强反洗钱监管 。二是反洗钱国际评估后续整改的需要。国际反洗钱评估指出我国反洗钱工作存在不足,需要进一步完善我国反洗钱监管制度,明确对金融机构的相关要求 ,做好国际评估后续整改工作。三是督促金融机构提高反洗钱工作水平的需要 。随着国内外反洗钱形势不断变化,国际反洗钱要求不断趋严,需要进一步督促金融机构按照风险为本原则 ,完善反洗钱内部控制制度和风险管理政策,不断提高反洗钱工作水平。

  三、《办法》修订的主要内容包括哪些?

  (一)完善风险为本监管原则和工作要求。一是明确人民银行应当对金融机构开展风险评估,及时、准确了解金融机构风险状况 。二是明确人民银行及其分支机构以风险评估结果为依据 ,实施分类监管 。三是确立分类监管的原则和逻辑,明确人民银行结合风险评估发现问题的性质 、复杂性和严重程度,采取不同的反洗钱监管措施。

  (二)增加金融机构反洗钱内部控制和风险管理工作要求。一是要求金融机构开展洗钱和恐怖融资风险自评估 ,根据经营规模和风险状况建立健全内部控制制度,制定相应的风险管理政策 。二是明确金融机构反洗钱组织机构 、人力资源保障、反洗钱信息系统和技术保障等要求。三是明确金融机构反洗钱内部审计要求。四是为防范境外机构反洗钱监管风险,增加金融机构对境外分支机构和控股附属机构的管理要求 。

  (三)优化反洗钱监管措施和手段。一是删除质询措施 ,增加《反洗钱监管提示函》 ,便于及时向金融机构提示问题和风险隐患。二是完善现场风险评估措施 。三是完善监管走访和约见谈话的适用情形。四是明确持续监管要求。

  (四)完善反洗钱监管对象范围 。在适用范围中增加非银行支付机构、网络小额贷款公司,以及消费金融公司 、贷款公司、银行理财子公司等机构类型。

卖片的微信便宜的

卖片的微信便宜的_:零售巨头也“上车 ”?沃尔玛宣布投资自动驾驶

  【零售巨头也“上车”?】当地时间15日,美国零售巨头宣布投资旗下的自动驾驶公司Cruise。沃尔玛的具体投资规模没有被披露 ,但据推测不超过7.5亿美元 。在去年11月份,沃尔玛就宣布将与Cruise联手在美国亚利桑那州试点自动驾驶配送,现在沃尔玛总计与6家自动驾驶技术提供商展开合作 ,其中还包括的自动驾驶部门以及母公司字母表旗下的Waymo 。

卖片的微信便宜的

卖片的微信便宜的_:海康威视:2020年净利润同比增长782 拟10派8元

  4月16日消息,年报公告,2020年净利润为133.86亿元 ,同比增长7.82%;拟10派8元。

卖片的微信便宜的

卖片的微信便宜的_:势赢交易4月19日热点品种技术分析

  【市场综述】

  【股指期货】

  IF2105周五资金流入59.54亿,成交93908手,持仓增加19799手 ,期价涨0.68%。早盘高开,4930一带承压回落,跌至4880附近止跌反弹 ,随后突破小时线下降通道压力 ,尾盘收一带长下影线的小阳线,成交量明显放大 。日线双针探底,小时线上破下降通道 ,短期关注4956一带压力,突破轻仓试多,回落则依托4880寻找逢低试多机会。

  【商品复盘】

  螺纹2110—破高调整 居高调整★★★☆☆

  居高调整运行 ,盘中冲破前高后快速回落,维持在5080之上调整,随着横盘空间的增加 ,不断夯实5080支撑平台,整体偏多思路下建议短期仍以做多为主,在不跌破5080前切勿盲目摸顶。

  2106—放量突破 多单跟踪★★★★☆

  延续增仓上涨节奏 ,今日冲高回落,日K线长影线收盘,虽有调整但整体仓量仍在 ,短线支撑调整到67700位置 ,本周持续分析做多策略,目前如期上涨后,建议多单跟踪为主 ,新多建议依托67700回调跟进 。

  2109—上破压力 转入偏强★★★★☆

  工业品及整个商品板块均维持强势运行,化工板块共振走强,甲醇09延续近期上攻势头 ,2小时线宽幅震荡上行结构,目前站上2435强弱分界,转入偏强区域 ,有望打开上行空间,后市继续多单跟踪,新仓回踩2435后接多。

  郑油2109—头肩底部 再次上攻★★★★☆

  郑油09在2小时线形成局部高位头肩底形态 ,周四冲高回落,洗盘走势明显,周五再次上攻 ,站上10390压力 ,后市继续关注能否打开上行空间,目标前高。

  【白银】

  【】

  【燃油】

  【】

  【交易体系】

  【风险揭示】

  王翔宇期货投资咨询证号Z0012754

  张 镇期货投资咨询证号Z0013240

  李继宏期货投资咨询证号Z0001099 

  1.本策略观点系研究员依据掌握的资料做出,因条件所限实际结果可能有很大不同 。请投资者务必独立进行交易决策。公司不对交易结果做任何保证。

  2.市场具有不确定性 ,过往策略观点的吻合并不保证当前策略观点的正确 。公司及其他研究员可能发表与本策略观点不同的意见。

  3.在法律范围内,公司或关联机构可能会就涉及的品种进行交易,或可能为其他公司交易提供服务。

  中粮期货

卖片的微信便宜的

卖片的微信便宜的_:财报披露前股价“提前反应” 如何堵上A股“信披 ”隐秘的通道

  :财报披露前股价“提前反应” 如何堵上A股“信披”隐秘的通道

  “是不是泄露信息 ,几分钟突然跌停是什么原因?有没有可能有人违规操盘? ”4月13日盘后,有投资者在互动平台上愤怒质问 。

  当天,中国中免午后闪崩跌停 ,成交量明显放大,盘后龙虎榜数据显示,当日三机构席位合计卖出8.45亿元 。当日晚间 ,中国中免一季度业绩快报才姗姗来迟,公司2021年度一季度实现实现净利润28.49亿元,普遍低于机构30-35亿元的预期。投资者由此发问。

  “在这样敏感的节点出现这样的股价波动 ,如果说没有信息提前泄露 ,我是持怀疑态度的 。 ”4月15日,华南一名私募机构研究人士受访表示。

  越是敏感的时刻,越是暗流涌动。

  当下正值年报和一季报披露窗口期 ,任何关于财务数据的“风吹草动”都能引起巨量资金涌动,且目前市场处于波动期,相关机构更加在意股价短期表现 ,打探未披露重大信息动力十足 。

  这暴露出当前上市公司隐秘“信披”问题的冰山一角,在财报披露的关键当口,频繁有上市公司股价提前反应 ,正将中小投资者置于不对称信息劣势之下,利益或蒙受重大损失。这些信息是怎么泄露的?如何在现有法规和监管体系下切断这一存在已久的不当获利链条?正在引发全市场的广泛关注。

  “机构抢跑 ”频繁闪现

  中国中免的“异常表现”并非个例 。

  相似的故事也发生在了上。清明节后的首个交易日,美年健康突然闪崩跌停。

  当天(4月6日)盘后龙虎榜数据显示 ,共7个机构席位出现在龙虎榜单上,分别位列买一、买三 、买四、买五、卖二 、卖三、卖五,合计净卖出9604.34万元 ,占龙虎榜净卖额的42.5% 。

  彼时 ,市场上就开始流传一则美年健康的业绩情况信息,预计一季度收入13亿元,利润为-3亿元;预计全年收入为85亿元 ,利润为5-6亿元。

  4月7日,美年健康再度一字跌停,公司还发布了一则《股票交易异常波动公告》 ,称公司从未在任何场合给出2021年业绩指引,辟谣了公司股价下跌是因为业绩指引大幅低于预期这一说法。此外,公司还强调2020年归母净利润为5.5亿元~6.5亿元 ,经营情况正常,控股股东不存在应披露而未披露重大事项 。

  然而一周后,4月12日 ,美年健康年报和一季度预告揭晓,预计公司第一季度净亏损3.8-4.3亿元,与前述流传的报告差别不大 ,均低于机构预期 。

  有提前“抢跑”者 ,亦有提前买入者。

  今年一季度业绩预计同比大增的,就是其中一例,该公司预计2021年一季度实现净利润约10.84亿元 ,同比增长25880.66%。但蹊跷的是,重庆钢铁这一业绩利好似已被提前知晓,4月8日晚间才发布业绩预告 ,但公司股价却在4月7日率先涨停,当日总成交额突破4亿元 。

  4月7日至4月9日,重庆钢铁连续三个交易日内收盘价格涨幅偏离值累计超过20%。从其4月9日发布的龙虎榜数据显示 ,一机构席位一日内净买入6429.85万元。

  “股价异动不是几千万资金撬得起来的,在业绩预告披露期间股价出现明显异动,业绩信息提前被知晓的可能性是很大的 。 ”长三角一家资深董秘李燕(化名)对21世纪经济报道记者说道。

  内控失效 ,或竞逐排名?

  “上市公司的经营数据披露程序有几种,第一种由公司总裁汇总之后,直接递交到董事会 ,董事会审议后再对外披露;第二种 ,在相关信息给总裁级别的高管汇报后,还会有一个类似于内部管理讨论会,这类会议参与人员比较多 ,而且到底哪个层面(的人员)参与到了重要数据的讨论,是没办法控制的,对内幕信息知情人的定义也会比较模糊 ,这个环节可能导致一些敏感信息流出。”李燕进一步补充道 。

  李燕也指出:“正常情况下,如果不是上市公司有意泄露,外部投资者是拿不到数据的 ,但在具体的沟通过程中,双方的交流会非常小心。这种出现明显股价异动的信息,(消息源)一定是关系特别硬 ,毕竟涉及到如此大体量的资金,一定是拿到了一手资料。”

  针对可能出现在上市公司内部的敏感信息泄露,近年来 ,监管层不断修订相关法律法规 ,实施大数据监控,从法律制度和科技手段等各层面予以防范 。

  今年2月,证监会发布了《关于上市公司内幕信息知情人登记管理制度的规定》 ,规范上市公司内幕信息知情人登记和报送行为,加强内幕交易综合防控,但在具体的执行层面 ,仍然存在出现“纰漏 ”的可能。

  A股一名资深证券从业人士就对记者指出:“之前我了解到有一家公司,有知情人在某个阶段获得了一些信息并且进行了交易,但是因为没有引发市场关注 ,公司也为他开脱,民不报官不究,也就不了了之了。”

  而从法律法规上来看 ,上市公司接待机构调研有严格的信披要求,在参与调研的过程中,企业要求机构签署承诺函 ,调研过程中严格按照信披规定不向机构透露重大未公开信息 。

  此外 ,根据交易所对信息披露的相关规定,为保障对所有股东信息披露的公平性以及避免出现内幕信息泄露,一般也不鼓励公司在定期报告披露的窗口期内接受相关机构调研 。

  严格规定下 ,上市公司及相关方也有应对之策。21世纪经济报道记者了解到,在一些案例中,上市公司通过“一对一私下交流”、投资者交流会甚至内部饭局等小范围交流形式搭建了信息传播的隐秘渠道。

  透露信息的方式也更加高明 。“大家都很聪明 ,不一定非要说具体的财务数据,利润多寡,而是询问一些出货量指标等 ,就曾推算出大致的业绩情况。 ”华南一家中型券商投行人士受访指出。

  如此的煞费苦心,无非是背后错综复杂的利益关系驱使 。

  “机构投资者一般资金量大,花了钱 ,在交流的过程中自然希望知道一些平时数据研究不到的东西,而上市公司老板也希望拉拢对方长期持有自己的股票,双方你情我愿 ,但这样对散户来说不公平。”前述投行人士表示。

  不过 ,上市公司与机构的觥筹交错也并非全部坦诚相见,博弈和算计也时常存在 。

  “有一些上市公司高管为了宣传股票,也会出现一些夸大的行为 ,这就需要机构投资人去分辨。”前述投行人士进一步补充道。

  值得一提的是,在上市公司与投资机构的沟通中,卖方有时成为了信息传递的桥梁 。

  近年来 ,券商研究业务同质化竞争加剧,由此催生了通过“打探到敏感消息 ”以博得买方好感的“潜规则 ”,更有一些买方将此作为评价卖方服务水平的标准。

  如在去年爆发的内幕交易案中 ,就有机构被疑提前获知了“王府井存在申报免税牌照的可能”,并向核心客户进行定向发布。

  早前,监管层也曾下发《机构监管情况通报》 ,指出某证券公司的证券分析师团队撰写了四篇点评文章,在未经公司审核的情况下,私自将研报散发在数个微信群 ,相关监管机构对该证券公司采取措施 ,要求其严肃处理有关责任人 。

  敏感信息泄露屡禁不止何解?

  在市场人士看来,面对长期以来上市公司 、买方、卖方形成的这一利益链条,已经侵蚀到了诸多中小投资者的利益 ,扰乱A股市场生态 。

  “正常情况下,在定期报告包括业绩披露前,有一个窗口期限制交易 ,内幕信息知情人在窗口期会被限制交易。如果在这期间出现股价异动,就可能存在内部信息泄露的情况。”上海明伦律师事务所合伙人王智斌受访指出 。

  然而,面对这类“抢跑 ”现象 ,如何查证以及防范,却是难点。

  “内幕信息的传播手段多种多样,从披露的刑事和行政处罚案件看 ,公安机关一般会采用技术侦查手段调查取证,但一般机构和个人很难有有效的调查手段。”北京中银律师事务所律师牛红普对记者直言 。

  前述投行人士也指出:“利用大数据等技术手段确实可以通过异动的资金反推参与交易的机构,然后再调查买卖机构是否存在获得内幕信息“抢跑”的可能 ,比如近期是否有参与调研 ,和上市公司、券商人员是否有接触的行为,但要搜寻到证据很难。 ”

  不过,近年来 ,随着新证券法落地,配套刑法修正案出炉,大幅提高了证券市场内幕交易 、市场操纵等违法违规行为的处罚力度 ,对事后监管再添助力。

  王智斌表示:“如果从事前防范和事后惩罚之间做一个权衡的话,我认为事前防范从技术上来说,可能不能达到一个事前震慑的效果 。因为无论怎么制定规则 ,想要去套利的人总是会去做的。因此,事后重罚是一个较好的取向。”

  但从源头上来看,作为内幕信息的掌握者 ,上市公司的自我约束是斩断这一利益链条的根本 。

  “上市公司应当加强内部控制和管理,做到凡是接触到内幕信息的人员全部留下可回溯可查信息,并控制涉密信息接触人员范围。同时司法机关应当加大打击力度 ,从而更好的保护普通投资者的合法权益。”牛红普表示 。

扫二维码 ,3分钟极速开户>>

卖片的微信便宜的 本文版权归去快排Seo www.SEOgurublog.com 所有,如有转发请注明来出,竞价开户托管,seo优化请联系QQ▷6.1910465
本文版权归去快排wWw.seogUrublog.com 所有,如有转发请注明来出,竞价开户托管,seo优化请联系qq❉61910465