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卖片的广告图片_:宁波银保监局连开22张罚单 银行因信贷业务一天领超600万罚款

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  :宁波银保监局连开22张罚单,银行因信贷业务一天领超600万罚款

  4月16日 ,宁波银保监局一次性发布了22张罚单,处罚金额合计超800万。其中,近80%的处罚金额被银行业收下 。

  根据银保监会发布的公告 ,宁波银保监局一连开出了22张罚单 ,涉及多家银行和保险公司,处罚金额约836万。其中银行业被罚645万,占此次处罚总金额近80% ,处罚的案由皆与银行信贷业务有关。

  从具体的罚单来看,宁波东海银行因“关联交易管理存在缺陷 、违规发放流动资金贷款 、票据业务调查审查不严、信贷资金用途管控不严、虚增存贷款 、贷款五级分类不准确、信贷员工行为管理薄弱、委托贷款资金来源审查不到位 、向借款人转嫁经营费用变相提高客户融资成本”等案由被宁波银保监局罚款人民币350万元,并责令机构对违规发放流动资金贷款行为相关直接责任人员给予纪律处分 。由此拿下宁波银保监局今年的1号罚单 。

  在其他的罚单中 ,股份行也未能幸免。广发银行宁波分行因“员工行为管控不到位,信贷管控机制不审慎,虚增存贷款 ,违规办理票据及信用证业务,理财及同业投资业务开展不规范,产品销售不规范 ”等案由被罚款人民币220万元 ,并责令该分行对相关直接责任人给予纪律处分。宁波分行则因“存在信贷管理不到位的违法违规行为”被罚款人民币30万元 。

  农商行中,宁波鄞州农村商业银行因“收单业务管理不审慎”被罚款人民币25万元,并责令机构对相关直接责任人员给予纪律处分。

  此次最大罚单由宁波东海银行拿下。据宁波东海银行官网显示 ,该行是一家地方性一级法人城商行 ,由中国远大集团、宁波工业投资集团、杭州公司等国有企业 、多家民营大型上市公司及其他法人单位和个人共同出资组建而成,共有在岗员工约400人 。在宁波大市范围内设有12家分支机构,其中象山地区6家 ,宁波市区5家(含3家社区支行),慈溪市1家。

  经蓝鲸财经查阅发现,2013年10月 ,宁波东海银行获批在全国银行间同业拆借市场从事信用拆借交易;同月,经中国外汇交易中心批准,成为银行间外汇市场会员 ,可从事即期交易。

  值得一提的是,宁波东海银行因贷款问题收到宁波银保监局的巨额罚单已不是第一次 。去年,该行因“对关系人申请的客户授信业务未落实回避制度且授信严重不审慎 ,关联方授信余额超过监管规定比例,高管代为履职超期,违规开展理财业务 ,部分信贷产品贷款“三查 ”不到位 ,贷款五级分类不准确 ”等案由被罚165万元。

  此外,在宁波银保监局连开20余张罚单的同一天,新疆银保监局也公布了2张银行业罚单 ,乌鲁木齐银行沙依巴克区支行因“未按规定进行贷款资金监管,信贷资金被用于购买本行结构性存款”被罚40万元。遵义银保监局也向贵州桐梓农村商业银行开出20万罚款,涉及发放个人消费贷款用于购房的违法违规行为 。

  除了多家银行因贷款业务频领罚单外 ,此次保险公司也被罚款约190万。其中,财产保险股份有限公司宁波市分公司因“虚构中介业务套取费用、业务数据不真实”被罚80万。中华联合财产保险股份有限公司宁波分公司因“虚构中介业务套取费用、业务数据不真实 、跨区域经营保险业务 ”被罚58万元 。

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卖片的广告图片_:科创板评价体系升级:增研发人员指标,金融科技上市受限

  作者/黄思瑜 周楠 

  科创板科创属性评价体系修订 ,进一步明确科创板定位,突出“硬科技”特色 。

  4月16日晚间,证监会发布修订后的《科创属性评价指引(试行)》(下称《指引》) ,在原有的科创属性评价标准基础上,丰富了科创属性认定标准,并进一步明确科创板的行业领域。

  修订后的科创属性评价指标新增研发人员超过10%的指标 ,将由原来的“3+5”变为“4+5 ”;同时 ,建立负面清单制度,明确限制金融科技、模式创新企业在科创板发行上市,禁止房地产和主要从事金融、投资类业务的企业在科创板发行上市。

  同日 ,上海证券交易所(下称“上交所”)也配套发布《上海证券交易所科创板企业发行上市申报及推荐暂行规定(2021年4月修订)》(下称《暂行规定》),进一步明确科创板的优先支持方向,取消“暂未达标”企业的申请安排 ,明确保荐机构对科创板定位的核查要求 。

  有券商人士表示,此次完善科创属性评价指标体系,将使科创板进一步聚焦“硬科技 ”。要求发行人和保荐机构要综合研判科创属性 ,也凸显了实质重于形式的监管理念。同时,新增分类处理和负面清单管理,进一步丰富科创属性评价指标 。

  “3+5”变“4+5” ,金融科技企业“登科 ”受限

  2020年3月20日,证监会发布科创板科创属性评价指标体系,提出了3项常规指标和5项例外条款的“3+5”评价体系。经过一年多的实践后 ,科创板的定位被进一步明确。

  第一财经记者获悉 ,此次科创属性评价指标体系修改是科创板一项重要制度调整,涉及对科创属性评价指引以及交易所相关审核规则的修改,具体包括四个方面:

  一是新增研发人员占比超过10%的常规指标 ,以充分体现科技人才在创新中的核心作用,修改后将形成“4+5”的科创属性评价指标;

  二是建立清晰可操作的负面清单,严格限定科创板支持的行业领域 ,按照支持类 、限制类 、禁止类进行分类处理,积极支持新一代信息系统、高端装备等六大行业领域的硬科技企业在科创板上市 。对于金融科技、模式创新等类型的企业,根据企业科创属性情况从严把关 ,限制在科创板上市,禁止房地产和主要从事金融投资类业务的企业在科创板上市。

  三是充分发挥交易所科技咨询委的作用,完善委员构成和工作机制 ,增加科技管理 、产业规划、科学研究等相关领域的委员数量,完善征求意见制度,形成监管合力。

  四是交易所在发行上市审核中按照实质重于形式的原则 ,重点关注发行人的自我评估是否客观 ,保荐机构对科创属性的核查把关是否充分并作出综合判断 。

  上交所去年3月27日发布的《暂行规定》也同步修订。上交所表示,此次修订在原有基础上,根据国家政策要求 ,结合市场发展状况和审核实践作了进一步优化,进一步突出“硬科技 ”特色。

  在《指引》的修订内容基础上,《暂行规定》进一步明确科创板的优先支持方向 。科创板优先支持符合国家战略、拥有先进技术 、科技创新能力突出、成果转化能力突出、行业地位突出或者市场认可度高等的科创企业上市 ,支持和鼓励硬科技企业在科创板上市 。

  “实践中发现,科创属性未来能否达标通常较难判断,申报企业和保荐机构把握较为谨慎 ,很少适用该安排。同时,科创板审核时限预期明确,审核时效对企业实际影响有限。 ”上交所相关负责人表示 ,经评估,此次《暂行规定》修订取消了“暂未达标”企业的申请安排,相关科创企业应待达标后再行申报 。

  另外 ,《暂行规定》明确 ,保荐机构应围绕科创板定位,对发行人的科创属性的认定依据和相关信息披露进行核查把关,核查时应当结合发行人的技术先进性等情况进行综合判断 ,不应简单根据科创属性评价指标出核查结论。

  在新老划断方面,上交所表示,对《暂行规定》修订前已申报的企业 ,审核中对科创属性相关指标仍按其申报时的相关规定执行,但将根据本次修订精神对企业的技术先进性等进行综合判断。

  强化科创板姓“科”的定位

  “从一年来制度运行的效果看,科创属性评价指标体系的推出 ,增强了审核注册标准的客观性 、透明度和可操作性,为科创板聚集优质科创企业发挥了重要作用 。 ”证监会发行部副主任李维友表示。

  数据显示,目前科创板上市公司已超过250家 ,涵盖了集成电路、生物医药、新材料 、高端制造等领域。据2019年报显示,科创板上市公司平均研发投入占比12%、平均研发投入金额1.17亿元,平均发明专利75项 ,均显著高于其他市场板块 ,未盈利企业、红筹企业 、特殊股权结构企业等先后实现上市 。

  “科创板‘硬科技’的成色和市场包容性逐步显现,但申报和在审企业中也出现了少数企业缺乏核心技术 、科技创新能力不足、市场认可度不高等问题,需要结合科技创新和注册制改革实践 ,进一步研究完善。”李维友说。

  对于此次证监会修订《科创属性评价指引》的主要思路,李维友回应称,主要体现在四个方面:一是进一步强化科创板姓“科”的定位 ,丰富科创属性的判断维度;二是建立清晰可操作的负面清单;三是充分发挥交易所科技咨询委的作用;四是突出定性和定量综合研判,严防研发投入注水、突击购买专利 、夸大科技技术标准、科创技术水准、行业分类不准确等情形,压实保荐机构责任 ,强化对科创评价标准相关规则执行的监督检查 。

  “科技创新是一个不断发展的过程,科创属性评价也需要在实践中不断总结经验 、持续评估并动态调整。 ”上交所相关负责人表示,本次《暂行规定》修订 ,是在总结前期改革经验的基础上,进一步明确和完善科创板申报及推荐工作要求,有利于进一步把握好科创板定位 ,突出“硬科技”特色。

  十九届五中全会指出 ,要坚持创新在我国现代化建设全局中的核心地位,把科技自立自强作为国家发展的战略支撑 。“十四五”规划纲要指出,要强化企业创新主体地位 ,畅通科技型企业国内上市融资渠道,增强科创板“硬科技 ”特色 。

  “这需要资本市场准确把握‘三新’要求的核心要义,深入贯彻落实中央对科创板企业‘硬科技’属性的要求 ,把支持科技创新放在更加突出的位置,以科创板的建设来落实好科技创新驱动发展战略。”上交所相关负责人称。

  那么,执行层面如何将坚守科创板定位的要求落实到位?

  据第一财经记者了解 ,发行人应当结合自身业务实质,准确认定所属行业,认真评估是否符合科创板定位 ,不得“拼凑指标”、夸大科创技术水平 。保荐机构应当准确把握科创板定位,进一步加强对发行人行业领域归类和科创属性相关指标的核查把关,结合发行人的技术先进性等情况进行综合判断 ,严格对照规则审慎作出专业判断。

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卖片的广告图片_:百亿私募阵营仓位快速“解散 ”:部分基金净值开始呈现“直线状”

  :但斌基金净值走直线 ,“回撤成名”的石锋资产减仓!百亿私募阵营仓位快速“解散 ”

  来源:资事堂

  作者|孙建楠

  云集百亿私募的华润信托,最新披露多头私募仓位信息。

  截至3月末,该机构统计的多头私募平均仓位为70.52% 。相比之下 ,去年12月末和今年1月末,全市场情绪极为高涨,平均股票仓位分别为78.85%和75.16%。

  短短三个月 ,多头私募仓位下降了八个百分点。

  下降幅度之快还不止于此 。自去年12月末至今年3月末,保持六成股票仓位的多头私募占比,从85.15%快速降至72.9%。

  抱团股“解崩 ”之时 ,私募阵营“散开”可谓极为迅速。

  调查发现,更有受冲击较大的百亿私募净值开始呈现“直线状” 。

  01

  高仓位私募比例大幅萎缩

  华润信托每月布的私募股票多头指数(以下简称“华润信托私募指数 ”),具有极强参考意义。

  大量知名股票私募在华润信托发行产品 ,为该平台直接投资于股票的证券投资信托计划担任投资顾问。

  这些头部私募包括淡水泉投资、星石投资 、望正资本、重阳投资、拾贝投资 、从容投资、和聚投资、东方港湾 、千合资本 、高毅资产、景林资产、观富资产 、展博投资、清和泉资本、林园投资 、相聚投资等 。

  截至最新统计,华润信托私募指数的成分基金总计133只 。

  2021年3月末,华润信托私募指数成分基金的平均股票仓位为70.52% ,较上月末下降2.87%;股票持仓超过五成的成分基金比例为81.95% ,较上月末下降3.01%。

  变化最为明显的是,八成以上仓位的私募比例。如上图所示,股票仓位八成以上的私募比例为42.11% ,而2020年12月末对应的比例为60.74% 。

  可见,高仓位私募减仓动作非常明显。

  降下来的仓位去哪里了?

  上图显示,股票仓位在六成至八成的私募比例为30.83% ,环比微幅上升。对比来看,去年11月末和12月末的比例分别为24.03%、24.44% 。

  去年年末,股票仓位保持在六成以下的比例为14.8% ,今年三月末上升至27%。

  这意味着头部私募采取了大幅减仓或小幅减仓观望的策略。

  02

  多家百亿私募减仓

  今年3月末,百亿私募东方港湾董事长但斌放言:当下市场好比牛低头喝水,是逆势投资的好时候 。

  据私募排排网 ,但斌的代表基金“长江东方港湾2号”2月下旬后的较长一段时间,净值走势犹如一条直线,脱离了同期沪深300和中证500的走势。

  一种推测是:但斌快速降低仓位 ,且权益持仓很低 ,净值涨跌变化靠近“零水位”。

  但斌并非个案 。

  再看另一家百亿私募上海宽远资产。

  这家私募基金的净值在2月末-3月末之间,波动较小,脱离了同期股指表现 ,直至3月26日之后净值曲线开始“复活 ”。

  另一家百亿私募石锋资产的操作,同样值得关注 。

  过去一年石锋资产成为了发行渠道的香饽饽,随着业绩扶摇直上 ,管理规模不仅进军百亿阵营,更快速滚雪球,2021年初发行三年封闭期基金 ,整个资产规模达到300亿元左右 。

  然而,2月下旬以来,石锋资产的旗舰产品开始“挑战”2018年的回撤水平。短短十个交易日 ,旗下基金出现超过20%的快速回撤。

  由于这家私募规模扩张极快,有部分持有人在市场情绪高点买入,导致投资体验不佳 。

  从上图可以看出 ,自三月中旬起 ,基金净值变化较小,且遇到基金赎回开放日,推测基金经理应对赎回压力和市场突变进行了明显减仓操作。

  03

  港股配置“跑赢”中证500

  华润信托报告特别指出:过去一年 ,沪深300成分股配置比例先下降后上升、港股配置比例稳步上升 、创业板成分股配置与中证500配置比例略有下降。

  换言之,头部私募的股票持仓集中于沪深300成分股,这代表着A股大市值股票 ,最新平均配置比例为46.3% 。

  配置比例居于次位是港股股票,平均配置比例为22.61%。此外,中证500指数成分股、创业板股票平均配置比例分别为9.15%、8.73%。

  要看到 ,2015年牛市期间,头部私募对港股的配置几乎为零,当时中证500成分股配置比例在20%以上 。

  近五年间 ,私募配置港股力度远远超过中证500指数成分股。

  04

  减仓半导体力度明显

  华润信托发现,“食品 、饮料与烟草 ”本月持仓稍有增持,目前配置比例接近历史均值;“材料II”本月持仓稍有减持 ,目前配置比例接近历史均值;“资本货物”本月持仓基本持平 ,目前配置比例低于历史均值。

  指数成分基金持仓增幅最大的三个行业为“食品、饮料与烟草 ”(14.92%,增加1.09%)、“房地产II”(3.65%,增加0.94%) 、“制药 、生物科技与生命科学”(7.65% ,增加0.54%) 。

  值得注意的是,减幅最大的三个行业为“半导体与半导体生产设备 ”(4.07%,减少1.22%)、“材料II ”(9.43% ,减少0.77%)、“零售业”(1.78%,减少0.53%)。

  从行业的历史配置比例可见,“制药 、生物科技与生命科学”、“零售业 ”配置比例显著低于历史均值;“半导体与半导体生产设备”、“食品 、饮料与烟草”配置比例显著高于历史均值。

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卖片的广告图片_:顾刚召开海航集团金融企业干部代表座谈会

  顾刚召开海航集团金融企业干部代表座谈会 

  来源:海航集团

  4月15日下午,海南省海航集团联合工作组组长、海航集团党委书记顾刚主持召开航空租赁事业部金融板块企业驻京干部座谈会,海航集团清算组组长、海南省海航集团联合工作组常务副组长任清华 ,航空租赁事业部本部 、、渤海人寿、渤海信托等资本金融板块驻京单位部门负责人以上干部代表参会 。

  与会干部代表纷纷发言,围绕公司风险化解 、企业合规治理、持续经营信息等工作中遇到的问题和困惑充分发表意见,顾刚、任清华认真听取 、记录并积极回应。

  针对后续工作 ,顾刚提出如下要求:

  要心怀感恩,投入风险化解。深入学习国务院金融委近期下发的关于金融风险防范的系列文件要求,尊重法律 、严格落实金融监管要求 ,要有敬畏之心 。要倍加珍惜党中央国务院给予海航重整的机会,抓住难得的化解机遇与窗口期,充分梳理潜在风险 ,积极制定系统解决方案,主动投入风险化解工作,不能造成新的风险。

  要勤勉尽责 ,赢得自救机会。深刻认识并反思过去由于野蛮粗放发展带来的风险 ,查找内因,按照党中央国务院对于金融风险管控的范围和要求,尤其金融企业 ,一定要全面从严管理 。领导干部要具有强烈的大局观和集体责任感,踏踏实实工作,既要勤勉尽责 ,更要看到是自救,在集团重整中形成合力,不能掉队。

  要狠抓作风 ,加强制度管理。领导干部要发挥带头作用,提升管理能力,从管理与制度上下功夫 ,层层抓实责任,确保人财物等各项工作管理到位 。要尽快完善法人治理结构下的新时代金融企业管理体系和制度,管理既要尊重市场规律 ,更要坚守风险底线思维 ,对内要体现公平公正 。对于内外勾结、侵占公司利益、腐败等行为,要严肃追责问责,坚决保护公司利益。

  要坚定信心 ,保障队伍稳定。领导干部要以身作则,发挥稳定军心作用,对与集团共进退 、共患难的广大干部员工要做好关爱和鼓励工作 ,确保普通员工薪酬按时发放 。同时,制定并完善正向激励机制,在完善制度的基础上 ,守住风险底线,打开业务发展新通道,恢复干部员工晋职晋级通道 ,提升员工对公司未来发展的信心。

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卖片的广告图片_:河北唐山工务段启动预案 对震后线桥设备全面检查

  :河北唐山工务段启动预案 对震后线桥设备全面检查

  4月16日16时6分,河北省唐山市滦州市发生4.3级地震 。

  地震发生后 ,中国铁路北京局集团有限公司唐山工务段立即启动应急预案,将震情迅速传达到相关科室、车间,并组织人员采取徒步、添乘机车 、开行轨道车等形式 ,对管内唐山北站至北戴河站间京哈、七滦及其他段管线路、道岔 、桥梁设备、沿线防护设施、周边环境进行全面检查,对小半径曲线 、桥梁支座、限位桩、抗震桩等关键处所进行重点检查,确保线路正常。(总台记者 王帅南  孟晓光 祁雅斌)

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